你不是不想規劃，只是不知道從哪裡開始。
這 2 小時，我們一起把你「現在的財務」、「未來的目標」、「中間要做的事」一次盤完，你帶走的不只是一份報告，是一張5 年內可以照著走的地圖。
🎯 財務藍圖 — 會計師 2 小時，幫你畫出你的路線圖
一對一深度對談，由台灣會計師、四大事務所 經驗的專業人士親自帶你走過完整的財務規劃流程。不只幫你看清現在，還幫你規劃未來。
6 項重點：
- 全面盤點 — 收入、支出、資產、負債、資產配置，一次攤開
- 找出盲點和卡點 — 那些你「覺得沒問題」但其實在拖慢你的地方
- 目標引導 — 還不確定目標？沒關係，我們會帶你釐清方向，把模糊的想法變成具體的數字
- 建立路線圖 — 從現在到你想要的生活，需要什麼、怎麼走、要多久
- 給你具體行動方案 — 不是「你應該多存錢」，是討論「你每月可以從 A 調到 B，兩年後可以達到目標」
- 100% 中立 — 不賣保險、不賣基金、不拿佣金，只為你量身提供建議
如果你需要開投資帳戶但是怕操作錯誤不敢開始，我們可以手把手教學開立台股帳戶、美股帳戶、或加密貨幣帳戶——不用自己研究半天，現場直接搞定。
線上或實體對談，依照你的時間和地點討論安排。
✅ 適合你，如果你是：
• 目標還很模糊，不知道下一步該做什麼的人
• 想一次性把財務全貌搞清楚，不只解一個問題的人
• 即將面臨人生重大決策（買房、結婚、生小孩、創業、換工作）的人
• 有開戶需求但不知道從哪開始（台股、美股、加密貨幣）的人
• 北部讀者，希望面對面諮詢的人
• 已做過 1 小時健檢，想要更深入規劃的人
💑 情侶 / 夫妻可雙人諮詢，完全免加價，兩個人的財務不能只看數字，還要看：
財商性格差異：你是儲蓄派還是投資派？對方呢？衝突點在哪？
消費觀對齊：什麼錢該花、什麼錢不該花，雙方標準一致嗎？
共同目標時程：買房、結婚、生小孩、退休的時間軸有沒有對上？
❌ 不適合你，如果你是：
• 只有一個具體問題想搞清楚（→ 建議選 1 小時健檢即可）
• 想要明牌、想要「報哪支股票」的人
• 期待 2 小時學會所有理財知識的人（這是規劃，不是教學）
📋 怎麼進行？
- 購買後 — 收到事前問卷並接續填寫Calendly 預約連結（10分鐘填完，先了解狀況及時間確認，諮詢效率提高 50%） → 可選：① 線上（Google Meet）② 北部實體（地點付款後告知）
- 對談前 24 小時：收到 Google Meet 連結 / 雙方決定之地點 + 諮詢前小提醒（要準備資料）。
- 對談 2 小時 — 直接操作2 小時深度對談，當下未決的問題加賴繼續追蹤
- 諮詢後離開當下 — 提供🦙 羊駝財務健檢系統 HTML＋Excel 完整版，填寫完即取得自動化專屬財務健檢報告。
- 諮詢後 ３ 個工作天 — 收到完整規劃報告 + 健檢系統雙版 + 一套客製化理財工具 +7 天 Email 追問權
【線上版】Google Meet 螢幕共享
【實體版】北部實體面對面
0–20 分：聊你的目標 + 對齊預期
20–60 分：盤點現況、輸入系統、跑出財務報告
60–90 分：建立 5 年規劃 + 行動路線圖
90–110 分：開戶手把手（如有需要）台股 / 美股 / 加密貨幣，當天完成至審核階段
110–120 分：Q&A + 後續追問機制說明
五步而已。第一步，現在就能開始。
🎁 對談結束後，你會帶走 8 樣東西
1. 完整財務規劃報告：現況 + 5 年路線圖 + 3 個情境模擬
2. 一張你的財務全貌表：收入、支出、資產、負債一頁看完
3. 財務自由倒數表：30 年滾動預測
4. 行動路線圖：今年要做、3 年內要做、5 年內要做
5. 羊駝財務健檢系統雙版本（HTML + Excel）
6. 一套客製化理財工具（依你需求挑選）
7.待追蹤事項清單 + 後續結案 Email（直到全部處理完）
8. 7 天 Email 追問權
+ 可完成台股 / 美股 / 加密貨幣帳戶開立到審核階段
別人的諮詢聊完就沒了。我們的諮詢，帶著一整套工具繼續走。
建議對談後 24 小時內把工具打開，趁記憶最清楚的時候把數字填進去。
🦙 你的諮詢顧問
大張＆小張｜CPA 會計師 + 記帳士
- 四大事務所 6 年審計與稅務經驗
- 國際稅務、跨境財務、家族資產傳承、加密貨幣稅務專長
- 經手案件含個人、自由業、中小企業財務規劃
為什麼選我，不選銀行/保險業務員：
- 不賣你投資產品，不代操拿你的佣金 — 我們的收入來自諮詢費，只站在你的立場
- 不只聊觀念，幫你把數字算出來 — 收支、資產、負債、預測，一次看完
- 不是聊完就沒了 — 你會帶走完整的健檢工具和專屬報告，讓你可以持續追蹤
📋 諮詢中沒解決的問題，後續持續追蹤
不是每個問題 2 小時都能當場解決。
有些問題需要：
• 查證稅務規範細節
• 比對不同券商/平台條件
• 等你提供更多資料再評估
• 跨單位確認（例如保險公司、銀行、地政事務所）
這些「現場處理不完」的問題，我會：
1. 諮詢結束時明確列出「待追蹤事項清單」（含預期處理時間）
2. 後續陸續用 Email 給你進度更新與最終建議
3. 直到清單上的事項全部結案，才算這次諮詢完成
換句話說，你買的不是 2 小時，是「**2 小時對談 + 現場條列之未完成事項**」。
👩💼 他們聊完之後⋯⋯
「35 歲資深工程師，月薪 7 萬，想在 40 歲前買房，但不確定自己的存款和投資配置走不走得到那一步。2 小時把整體財務攤開後才發現，投資過度集中在單一標的，還有兩張重複的意外險白繳保費。重新配置之後，每月多出 8,000 元加速存頭期款，預計 3 年內達標。」
— F 先生，35 歲，資深工程師
「31 歲行銷經理，想離職自己接案，但不知道撐不撐得住，遲遲不敢遞辭呈。2 小時藍圖幫我算出來：備好 6 個月生活費＋重新配置幾筆閒置的錢，就有底氣。現在接案進入第 4 個月，收入比上班時還高，當時差點被恐懼困住，幸好有這張藍圖在手。」
— 小璇，31 歲，行銷經理
⏰ 這 4 個時刻最該做財務藍圖：
1. 重大決策前 3–6 個月：買房、結婚、生小孩、創業、換工作
2. 收入跳級：升職、加薪 30% 以上、轉職、開始接案
3. 領到一筆大錢：年終、分紅、繼承、保險理賠
4. 帳戶要重新整理：考慮跨海開戶、加密貨幣入金、整合多家券商
❓ 你可能會問
Q1：1 小時健檢 vs 2 小時藍圖，我該選哪個？
A：有具體問題想搞清楚 → 1 小時
目標模糊 / 想整體盤點 / 想實體 / 想開戶 → 2 小時
Q2：北部實體諮詢的地點在哪？
A：付款預約後雙方討論，可選交通方便的咖啡廳或共同工作空間。實體諮詢場地多為公共空間，飲食亦為雙方各自負擔。
Q3：「後續追蹤處理」有時間限制嗎？多久會結案？
A：依事項複雜度而定。
追蹤範圍包含：
✅ 諮詢當下提出、現場無法即時解決的問題
✅ 與當次諮詢主題直接相關的後續查證
✅ 帳戶開立過程中遇到的審核問題
不包含：
❌ 諮詢主題以外的全新問題（請另預約諮詢）
❌ 需要客製化工具開發的需求（請看「客製化工具設計」商品）
❌ 90 天以上的長期規劃陪跑（請看「90 天陪練」商品）
每件待追蹤事項我會在「事項清單」上標註預期處理時間，超過預期時間也會主動跟你說明原因。原則：直到清單事項全部結案，原則上 4 週內完成。
Q4：開戶手把手是當場就完成嗎？
A：當場可以完成「填表 + 送審」，平台審核時間因平台而異（台股 1–3 天、美股 5–10 天、加密貨幣 1–7 天）。審核通過後第一筆操作有疑問，可用 7 天追問權問。
Q5：諮詢費可全額折抵 90 天陪跑嗎？
A：可以，全額折抵到 90 天陪跑方案。
Q6：情侶/夫妻雙人諮詢真的免加價嗎？
A：真的免加價。一個帳號購買、兩個人一起進諮詢即可。
Q7：我連目標都不確定，可以來嗎？
A：當然可以。很多人來的時候也不確定，對談會有目標引導的環節，幫你把模糊的想法變成具體的方向和數字。
Q8：如果之後還需要持續協助呢？
A：可以考慮「財務陪跑 90 天」方案，有人持續陪你追蹤進度和調整方向。
🚀 讓你的財務有一張好藍圖
一頓好一點的晚餐的價格，換一份專屬的財務路線圖＋一整套帶得走的工具——從現在到你想要的生活，每一步都算清楚。
你不需要先準備好，不需要先有目標，不需要先懂很多。帶著你自己來就好，我們一起把路畫出來。
別再用「感覺」做決定了。現在就預約，讓數字告訴你答案。
線上或實體對談，依照你的時間和地點討論安排。
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